Loan Connect - Refinancement et restructuration de dette

FAQ

Loan Connect, le meilleur réseau pour financer vos projets.

Foire aux questions

Qu’est-ce que Loan Connect ?

Loan Connect est une plateforme de mise en relation entre emprunteurs et investisseurs professionnels inscrits, à l'occasion d'un projet de financement proposé sous la forme d'un placement privé. Le processus de mise en ligne est très simple : l'emprunteur met en ligne les documents utiles pour présenter le projet de financement, que les investisseurs inscrits peuvent consulter avant de prendre contact avec lui.

Il agit en leur nom pour défendre leurs intérêts, organiser les assemblées générales, suivre les engagements contractuels et s’assurer du respect des obligations de l’émetteur.

Pour quels types de financements ?

Tous types de projets sont susceptibles d'être financés au moins en partie par le recours au financement haut de bilan.

Toutes les typologies : développement (croissance organique, croissance externe), transmission (MBO, MBI, OBO, sortie d'actionnaires minoritaires...), refinancement, financement d'actifs, acquisition immobilière.
Tous secteurs : services, agro-alimentaire, immobilier, industrie, conseil, technologies...
Quel que soit le lieu du siège social ou de l'activité : France entière et UE.

Pourquoi financer son entreprise avec Loan Connect ?

Loan Connect compte déjà plus de 200 investisseurs professionnels inscrits, disposant d'une capacité totale de financement agrégée de plus de 3 milliards d'euros. Ces investisseurs sont essentiellement des fonds de dette, des banques et des family offices. Les investisseurs inscrits sur la plateforme Loan Connect peuvent ainsi apporter une source de financement complémentaire au bancaire, adaptée aux besoins spécifiques de chaque opération, sans diluer pour autant les actionnaires.

Fonctionnalités et utilisation

Comment Covalt centralise-t-il les informations ?

Covalt centralise toutes les garanties et covenants en un seul endroit, optimisant ainsi la gestion globale de vos suivis de financement. Le logiciel permet également le stockage sécurisé des documents associés à chaque opération et assure une traçabilité précise de chaque action effectuée. Grâce à cette solution, les clients bénéficient d'un système de suivi efficace pour leurs financement (crédits et prêts obligataires), facilitant le processus global de gestion.

Comment fonctionne le suivi des flux bancaires de Covalt ?

Le suivi des flux bancaires se fait par la connexion aux comptes bancaires permise par Bridge, dans le cadre de l'open banking. L'emprunteur autorise le prêteur à accéder aux informations de son compte (crédit, débit, solde) sur la plateforme Covalt. Cette approche, conforme aux réglementations de l'open banking, permet une transparence financière tout en respectant les protocoles de sécurité et de consentement requis par la réglementation.

Comment fonctionne le système d'alertes de Covalt ?

Vous pouvez paramétrer vos propres alertes personnalisées en fonction de vos règles métiers. Dès qu’une alerte est déclenchée, vous recevez une notification par email.

Exemples d’alertes :
- Dépassement de seuil sur mouvement entrant ou sortant
- Détection d'un libellé ou d’une catégorie sur mouvement entrant ou sortant
- Solde débiteur (ou inférieur à un montant défini) depuis plus de x jours.

Est-il possible d'impliquer des parties prenantes externes ?

Covalt offre une interface sécurisée spécialement conçue pour les parties prenantes externes, facilitant l'échange de documents. Le rôle de lecture seule permet également d'accorder un accès à des utilisateurs externes, garantissant ainsi une gestion efficace et contrôlée des informations partagées.

Comment Covalt m’aide à mieux suivre mon emprunteur au quotidien ?

L'offre avancée propose un suivi optimisée des prêts grâce à une connexion directe aux comptes bancaires des clients. Ce système permet de surveiller en temps réel les flux financiers des emprunteurs, offrant une solution efficace pour évaluer leur santé financière. Cette visibilité accrue aide à anticiper et à gérer les éventuelles difficultés de crédit.

Aspects techniques et sécurité

Comment mes données sont-elles protégées sur Covalt ?

Covalt garantit une gestion sécurisée des informations grâce à des normes élevées de sécurité informatique et de confidentialité des données. Tous les éléments concernant les prêts et les crédits de nos clients sont chiffrés et conservés dans un système protégé, avec des accès rigoureusement contrôlés. Ce processus assure que chaque solution proposée reste confidentielle et sécurisée.

Covalt est-il compatible avec nos systèmes existants ?

Notre solution s'intègre aisément à vos systèmes grâce à des API. Covalt peut se connecter à vos outils de gestion financière, juridique ou de CRM pour optimiser vos processus de gestion des prêts et crédits, améliorant ainsi l'expérience client.

Quelles sont les modalités de mise à jour de la plateforme ?

Covalt est une solution SaaS, ce qui signifie que vous bénéficiez automatiquement des mises à jour et nouvelles fonctionnalités sans intervention technique de votre part et sans surcoût.

Accompagnement et support

Proposer-vous un accompagnement pour intégrer nos opérations dans Covalt ?

Oui, dès la mise en place de Covalt, nous vous proposons un accompagnement complet pour intégrer vos opérations de prêts dans la plateforme. Cela inclut l’importation de vos données existantes, ainsi qu’une prise en main guidée de l’outil. Notre équipe s’assure que la plateforme reflète fidèlement votre organisation actuelle et vos besoins opérationnels.

Est-il possible de personnaliser Covalt selon nos besoins spécifiques ?

Absolument. Covalt a été conçu pour s’adapter à la diversité des processus de gestion des financements. Vous pouvez créer différents types de champs personnalisés pour structurer vos données comme vous le souhaitez : texte libre, champs numériques, pourcentages, dates, liens, listes déroulantes, etc. Cette flexibilité vous permet de reproduire fidèlement vos modèles internes et de gagner en efficacité.

Quel est le niveau de support fourni par Covalt

L'équipe vous accompagne tout au long de votre utilisation de Covalt. Notre support est disponible pour répondre à vos questions techniques, vous assister lors de l'ajout de nouvelles opérations ou l'évolution de vos processus, et vous conseiller sur les bonnes pratiques d'utilisation. En plus, un centre d'aide régulièrement mis à jour est à votre disposition avec des démonstrations interactives intégrées dans le logiciel.

FAQ

Des questions sur la plateforme Covalt

Questions générales

Fonctionnalités et utilisation

Questions générales

Quels sont les principaux avantages de Covalt Loan Management Software ?

Covalt permet de simplifier le suivi d’un portefeuille de financement. Sur notre plateforme SaaS, vous pouvez centraliser vos opérations ainsi que le suivi des covenants et garanties associées, colllaborer avec vos partie prenantes interne et externe, ainsi que surveiller vos emprutneurs à travers les flux bancaires et informations légales des sociétés.

Quels types de garanties et covenant Covalt peut-il gérer ?

Notre plateforme gère tous les types de covenant (juridiques et financiers) et garanties (réelles ou personnelles) couramment utilisés dans le financement, notamment les hypothèques, gages, nantissements et cautions.

Fonctionnalités et utilisation

Comment Covalt centralise-t-il les informations ?

Comment fonctionne le suivi des flux bancaires de Covalt ?

Comment fonctionne le système d'alertes de Covalt ?

Est-il possible d'impliquer des parties prenantes externes ?

Comment Covalt m’aide à mieux suivre mon emprunteur au quotidien ?

Aspects techniques et sécurité

Comment mes données sont-elles protégées sur Covalt ?

Covalt est-il compatible avec nos systèmes existants ?

Quelles sont les modalités de mise à jour de la plateforme ?

Covalt est une solution SaaS, ce qui signifie que vous bénéficiez automatiquement des mises à jour et nouvelles fonctionnalités sans intervention technique de votre part et sans surcoût.

Accompagnement et support

Proposer-vous un accompagnement pour intégrer nos opérations dans Covalt ?

Est-il possible de personnaliser Covalt selon nos besoins spécifiques ?

Quel est le niveau de support fourni par Covalt